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中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好 掃黑除惡專項斗爭有關(guān)工作的通知
來源：銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕45號 發(fā)布時間：2018年7月30日 點擊：2928次
各銀監(jiān)局，各保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)，其他會管金融機構(gòu)：
為貫徹落實中共中央、國務院《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、高度重視，勇于擔當，增強工作責任感和使命感
各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹黨中央、國務院決策部署，將掃黑除惡作為一項重大政治任務，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程。要增強工作責任感和使命感，切實把思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務院部署上來，勇于擔當，旗幟鮮明地開展掃黑除惡專項斗爭。
二、強化領(lǐng)導，健全機制，扎實深入開展工作
為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監(jiān)會成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組，組長由銀保監(jiān)會副主席曹宇同志擔任，辦公室設在法規(guī)部。各省級派出機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)應建立健全工作機制，成立相應工作領(lǐng)導小組，并由主要負責同志擔任組長，強化組織領(lǐng)導，切實深入開展掃黑除惡專項斗爭相關(guān)工作。
三、突出重點，精準打擊，加強高風險領(lǐng)域治理
各級監(jiān)管機構(gòu)要會同公安、市場監(jiān)管等相關(guān)部門，結(jié)合掃黑除惡斗爭相關(guān)文件要求，持續(xù)推動落實《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》以及《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》（國務院令第247號）、《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會 工業(yè)和信息化部 公安部 國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令2016年第1號）、《關(guān)于進一步加強校園網(wǎng)貸整治工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕47號）、《關(guān)于進一步加強校園貸規(guī)范管理工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕26號）等法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件精神，強化監(jiān)管，結(jié)合各地實際，將相關(guān)要求落到實處。
對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊非法設立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務中的下述行為：一是利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；三是利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務的；四是套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的；五是面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。
對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
四、積極配合，提升效率，為掃黑除惡專項斗爭提供有力技術(shù)保障
各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院 公安機關(guān) 國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）、《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)與公安機關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控工作的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號）等文件要求，充分利用先進技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道，為政法機關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。
五、深入排查，加大力度，及時做好線索移送
各級監(jiān)管機構(gòu)要加大工作力度，組織轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)深入排查涉黑涉惡相關(guān)問題。各級監(jiān)管機構(gòu)掃黑除惡斗爭工作負責部門要及時接收、處理以下舉報線索：一是對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務等問題的舉報；二是對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是本通知第三條所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。
各省級派出機構(gòu)要建立涉黑涉惡線索摸排核查責任制，以及與政法機關(guān)、政府相關(guān)部門的案件移送和溝通協(xié)調(diào)機制。對于各類舉報，做到每條線索都有落實：屬于銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)法定職責的，由銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法處理；屬于其他行政機關(guān)法定職責的，移送相應法定機關(guān)；構(gòu)成違紀行為的，依法移送相應單位；構(gòu)成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送公安機關(guān)。
六、加強監(jiān)管，嚴格準入，嚴防涉黑涉惡組織和個人進入銀行業(yè)和保險業(yè)
各級監(jiān)管機構(gòu)要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》，嚴格市場準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構(gòu)設立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構(gòu)；嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。
七、改進服務，嚴格管理，履行好銀行業(yè)和保險業(yè)社會責任和法律義務
各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹黨中央、國務院關(guān)于防范化解金融風險、支持實體經(jīng)濟的決策部署，提高認識，改進服務，提升能力，充分履行銀行業(yè)和保險業(yè)社會責任。特別是要做好"三農(nóng)"、小微等領(lǐng)域金融服務工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務滋生的土壤。
各銀行保險機構(gòu)要嚴格遵守相關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務；嚴禁保險機構(gòu)為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具擔保保函；嚴禁銀行保險機構(gòu)錄用涉黑涉惡人員；嚴禁銀行保險機構(gòu)與涉黑涉惡組織和個人開展信貸、保險等形式的業(yè)務合作。
八、加強宣傳，正向引導，凝聚廣大人民群眾反黑反惡的共同力量
各銀行保險機構(gòu)應進一步加強掃黑除惡專項斗爭工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動，通過電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭工作要求、相關(guān)法律法規(guī)知識以及《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）第五條規(guī)定"嚴禁非法活動"中的"四個嚴厲打擊"和"一個嚴禁"等內(nèi)容。
九、總結(jié)經(jīng)驗，定期報告，建立信息報送和監(jiān)督檢查機制
請各省級派出機構(gòu)嚴格按照要求，督導轄內(nèi)派出機構(gòu)和各銀行保險機構(gòu)切實做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險集團（控股）公司和各省級派出機構(gòu)應于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區(qū)上月涉黑涉惡線索數(shù)量、處理情況等掃黑除惡專項斗爭工作開展情況書面報告全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組辦公室。遇有重大問題，應及時報告。
全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組將適時對有關(guān)工作落實情況進行監(jiān)督檢查；對于重視不夠、措施不力的，將依法進行處理。
2018年7月30日
為貫徹落實中共中央、國務院《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、高度重視，勇于擔當，增強工作責任感和使命感
各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹黨中央、國務院決策部署，將掃黑除惡作為一項重大政治任務，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程。要增強工作責任感和使命感，切實把思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務院部署上來，勇于擔當，旗幟鮮明地開展掃黑除惡專項斗爭。
二、強化領(lǐng)導，健全機制，扎實深入開展工作
為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監(jiān)會成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組，組長由銀保監(jiān)會副主席曹宇同志擔任，辦公室設在法規(guī)部。各省級派出機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)應建立健全工作機制，成立相應工作領(lǐng)導小組，并由主要負責同志擔任組長，強化組織領(lǐng)導，切實深入開展掃黑除惡專項斗爭相關(guān)工作。
三、突出重點，精準打擊，加強高風險領(lǐng)域治理
各級監(jiān)管機構(gòu)要會同公安、市場監(jiān)管等相關(guān)部門，結(jié)合掃黑除惡斗爭相關(guān)文件要求，持續(xù)推動落實《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》以及《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》（國務院令第247號）、《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會 工業(yè)和信息化部 公安部 國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令2016年第1號）、《關(guān)于進一步加強校園網(wǎng)貸整治工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕47號）、《關(guān)于進一步加強校園貸規(guī)范管理工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕26號）等法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件精神，強化監(jiān)管，結(jié)合各地實際，將相關(guān)要求落到實處。
對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊非法設立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務中的下述行為：一是利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；三是利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務的；四是套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的；五是面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。
對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
四、積極配合，提升效率，為掃黑除惡專項斗爭提供有力技術(shù)保障
各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院 公安機關(guān) 國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）、《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)與公安機關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控工作的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號）等文件要求，充分利用先進技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道，為政法機關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。
五、深入排查，加大力度，及時做好線索移送
各級監(jiān)管機構(gòu)要加大工作力度，組織轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)深入排查涉黑涉惡相關(guān)問題。各級監(jiān)管機構(gòu)掃黑除惡斗爭工作負責部門要及時接收、處理以下舉報線索：一是對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務等問題的舉報；二是對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是本通知第三條所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。
各省級派出機構(gòu)要建立涉黑涉惡線索摸排核查責任制，以及與政法機關(guān)、政府相關(guān)部門的案件移送和溝通協(xié)調(diào)機制。對于各類舉報，做到每條線索都有落實：屬于銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)法定職責的，由銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法處理；屬于其他行政機關(guān)法定職責的，移送相應法定機關(guān)；構(gòu)成違紀行為的，依法移送相應單位；構(gòu)成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送公安機關(guān)。
六、加強監(jiān)管，嚴格準入，嚴防涉黑涉惡組織和個人進入銀行業(yè)和保險業(yè)
各級監(jiān)管機構(gòu)要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》，嚴格市場準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構(gòu)設立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構(gòu)；嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。
七、改進服務，嚴格管理，履行好銀行業(yè)和保險業(yè)社會責任和法律義務
各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹黨中央、國務院關(guān)于防范化解金融風險、支持實體經(jīng)濟的決策部署，提高認識，改進服務，提升能力，充分履行銀行業(yè)和保險業(yè)社會責任。特別是要做好"三農(nóng)"、小微等領(lǐng)域金融服務工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務滋生的土壤。
各銀行保險機構(gòu)要嚴格遵守相關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務；嚴禁保險機構(gòu)為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具擔保保函；嚴禁銀行保險機構(gòu)錄用涉黑涉惡人員；嚴禁銀行保險機構(gòu)與涉黑涉惡組織和個人開展信貸、保險等形式的業(yè)務合作。
八、加強宣傳，正向引導，凝聚廣大人民群眾反黑反惡的共同力量
各銀行保險機構(gòu)應進一步加強掃黑除惡專項斗爭工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動，通過電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭工作要求、相關(guān)法律法規(guī)知識以及《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）第五條規(guī)定"嚴禁非法活動"中的"四個嚴厲打擊"和"一個嚴禁"等內(nèi)容。
九、總結(jié)經(jīng)驗，定期報告，建立信息報送和監(jiān)督檢查機制
請各省級派出機構(gòu)嚴格按照要求，督導轄內(nèi)派出機構(gòu)和各銀行保險機構(gòu)切實做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險集團（控股）公司和各省級派出機構(gòu)應于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區(qū)上月涉黑涉惡線索數(shù)量、處理情況等掃黑除惡專項斗爭工作開展情況書面報告全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組辦公室。遇有重大問題，應及時報告。
全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組將適時對有關(guān)工作落實情況進行監(jiān)督檢查；對于重視不夠、措施不力的，將依法進行處理。
2018年7月30日
（此件請各銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，并請各保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)保監(jiān)分局和保險專業(yè)中介機構(gòu)）
附：開展掃黑除惡專項斗爭行動 凈化金融環(huán)境
開展掃黑除惡專項斗爭行動 凈化金融環(huán)境
為貫徹落實中共中央、國務院《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求，凈化銀行業(yè)、保險業(yè)環(huán)境，維護良好的社會秩序，中國銀保監(jiān)會近期印發(fā)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專項斗爭有關(guān)工作的通知》（以下簡稱《通知》），對銀行業(yè)、保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭工作進行了部署。
《通知》強調(diào)，各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹黨中央、國務院決策部署，增強工作責任感和使命感，勇于擔當，深入開展掃黑除惡專項斗爭。
《通知》指出，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，各級監(jiān)管機構(gòu)要配合相關(guān)部門，強化監(jiān)管，重點打擊以下活動：
一是對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊非法設立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務活動中的以下活動：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展的；套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的；面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。
二是對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
《通知》明確，各級監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)部門要及時接收、處理以下舉報線索，并按職責進行處理或移送相關(guān)部門處理，做到每條線索都有落實：對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務等問題的舉報；對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；《通知》所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。
《通知》要求，各級監(jiān)管機構(gòu)要加強市場準入審查，嚴禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構(gòu)，嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。在做好掃黑除惡相關(guān)工作的同時，銀行保險機構(gòu)要繼續(xù)提升服務水平，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，積極履行社會責任和法律義務。要加強宣傳教育力度，形成共同打擊黑惡勢力的氛圍。
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